Excel INTRATE işlevi nasıl kullanılır -

Özet

Excel INTRATE işlevi, tamamen yatırılmış bir menkul kıymetin faiz oranını döndürür.

Amaç

Tamamen yatırım yapılmış menkul kıymet için faiz oranı alın

Geri dönüş değeri

Yüzde olarak faiz oranı

Sözdizimi

= INTRATE (kapatma, vade, yatırım, itfa, (temel))

Argümanlar

  • takas - Menkul kıymetin takas tarihi.
  • vade - Menkul kıymetin vade tarihi.
  • yatırım - Başlangıçta yatırılan miktar.
  • itfa - Vade sonunda alınan tutar.
  • temel - (isteğe bağlı) Gün sayısı temeli (aşağıya bakın, varsayılan = 0).

Sürüm

Excel 2003

Kullanım notları

INTRATE işlevi, "tamamen yatırılmış" bir menkul kıymet için yıllık efektif faiz oranını hesaplar. Tam olarak yatırılmış bir menkul kıymet, vadesinden önce dönemsel faiz ödememektedir. Faiz geliri, menkul kıymetin itfa değeri ile orijinal yatırım arasındaki farktır.

Misal

Gösterilen örnekte, fiyatı 895,00 $ ve itfa değeri 1000 $ olan bir tahvil için efektif yıllık faiz oranını bulmak istiyoruz. Takas tarihi 6 Temmuz 2017 ve vade tarihi 15 Ocak 2020'dir. Dönemsel faiz ödemeleri yoktur ve gün sayım temeli US (NASD) 30/360 şeklindedir. F5'teki formül:

=INTRATE(C7,C8,C5,C9,C10)

Bu girişlerle INTRATE işlevi, yüzde sayı biçimi uygulanarak% 4,65 döndürür.

Tarihleri ​​girme

Excel'de tarihler seri numaralarıdır. Genel olarak, geçerli tarihler girmenin en iyi yolu, örnekte gösterildiği gibi hücre referanslarını kullanmaktır. Geçerli tarihleri ​​doğrudan bir işlevin içine girmek için TARİH işlevini kullanabilirsiniz. Örnek olarak, aşağıdaki formülde tüm değerler kodlanmıştır ve DATE işlevi iki gerekli tarihin her birini sağlamak için kullanılır:

=INTRATE(DATE(2017,7,6),DATE(2020,1,15),895,1000,0)

Temel

Temel bağımsız değişken, günlerin nasıl sayılacağını kontrol eder. INTRATE işlevi, 5 seçeneğe (0-4) izin verir ve varsayılan olarak sıfırdır; Wikipedia hakkındaki bu makale, mevcut sözleşmelerin ayrıntılı bir açıklamasını sağlar.

Temel Gün sayısı
0 veya atlandı ABD (NASD) 30/360
1 Gerçek / gerçek
2 Fiili / 360
3 Fiili / 365
4 Avrupa 30/360

Notlar

  • Excel'de tarihler seri numaralarıdır.
  • Tüm tarihler ve temel tamsayılara kesilir.
  • Tarihler geçersizse (yani gerçekte tarih değilse) INTRATE # DEĞER!
  • INTRATE, şu durumlarda #SAYI döndürür:
    • yerleşim> = vade
    • yatırım <= 0 veya geri ödeme <= 0
    • Temeli aralık dışı

Ilginç makaleler...